Η πολιτική AML και επαλήθευσης του 1Red Casino

Στην πλατφόρμα μας η διαφάνεια δεν είναι προαιρετική. Εδώ εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της ξεπλύματος χρήματος, πότε ζητάμε έγγραφα και τι σημαίνει αυτό για εσάς.

Η δέσμευσή μας κατά της ξεπλύματος

Πλαίσιο άδειας MGA

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (αριθμός MGA/B2C/823/2022) και εφαρμόζουμε πλήρως τον νόμο για την πρόληψη της ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύει στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Η εταιρεία μας, Betti Partners N.V., είναι νομικά υπεύθυνη για την τήρηση αυτών των υποχρεώσεων.

Ως πάροχος με άδεια MGA, υποχρεούμαστε να αναγνωρίζουμε, να αξιολογούμε και να περιορίζουμε τους κινδύνους χρηματοπιστωτικής απάτης. Εφαρμόζουμε τη διαδικασία «γνωρίστε τον πελάτη σας» (KYC) σε κάθε λογαριασμό, παρακολουθούμε συναλλαγές και αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό προβλέπεται.

Πότε σας ζητάμε έγγραφα

Ποια έγγραφα δέχονται

Δεχόμαστε διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ για την ταυτοποίηση. Ως απόδειξη διεύθυνσης δεχόμαστε λογαριασμό utility, τραπεζική δήλωση ή επίσημη επιστολή που έχει εκδοθεί τους τελευταίους τρεις μήνες. Για την επαλήθευση μεθόδου πληρωμής ζητάμε φωτογραφία της κάρτας με ορατά μόνο τα τέσσερα τελευταία ψηφία ή δήλωση του ηλεκτρονικού πορτοφολιού στο οποίο φαίνεται το όνομά σας.

Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email, τηλεφώνου και βασικών στοιχείων ταυτότητας.
Πριν από την πρώτη ανάληψη: ταυτοποίηση με επίσημο έγγραφο και απόδειξη διεύθυνσης.
Σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών: πρόσθετοι έλεγχοι όταν οι καταθέσεις ή αναλήψεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα ύψη.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή. Η πρόσβαση σε αυτά περιορίζεται στο εξειδικευμένο τμήμα συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα δεδομένα σας σε τρίτους παρά μόνο όταν το ορίζει ο νόμος ή όταν το ζητήσουν ρητά οι ρυθμιστικές αρχές.

Ανεβάζετε τα έγγραφα στην ασφαλή σελίδα επαλήθευσης του λογαριασμού σας.
Το τμήμα συμμόρφωσης ελέγχει την εγκυρότητα και σαφήνεια των αρχείων.
Σε περίπτωση απορριπτικού αρχείου σας ενημερώνουμε αμέσως και σας δίνουμε το δικαίωμα νέας υποβολής.
Επιβεβαιώνουμε την ιδιοκτησία της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
Λαμβάνετε email επιβεβαίωσης και ο λογαριασμός σας αποκλείστει πλήρως.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Αν οι συναλλαγές σας είναι ασυνήθιστα υψηλές σε σχέση με το προφίλ σας, μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό συμβαίνει για παράδειγμα αν οι καταθέσεις σας σε σύντομο χρονικό διάστημα ξεπερνούν τα 10.000 EUR συνολικά ή αν διαπιστώσουμε απρόσμενες μεταβολές στα μοτίβα παιχνιδιού σας.

Ως αποδεκτά έγγραφα δεχόμαστε τραπεζικές δηλώσεις, αποδείξεις μισθού ή φορολογικές δηλώσεις, πιστοποιητικά πώλησης περιουσίας ή άλλα επίσημα έγγραφα που αποδεικνύουν τη νόμιμη προέλευση των χρημάτων σας. Ο έλεγχος αυτός δεν αφορά προσωπικές αποφάσεις σας, αλλά υποχρέωση του νόμου που ισχύει για εμάς.

Ενδέχεται επίσης να ζητήσουμε πηγή πλούτου, δηλαδή τη συνολική εικόνα της περιουσίας σας, σε περιπτώσεις υψηλού κινδύνου ή πολύ μεγάλων αναλήψεων.

Πώς παρακολουθούμε τις συναλλαγές

Κανόνες και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη ελέγχεται αυτόματα και χειροκίνητα. Ο ελάχιστος όρος κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 EUR, το ημερήσιο όριο ανάληψης ανέρχεται σε 5.000 EUR και οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται εντός 0–24 ωρών με κρυπτονομίσματα και ηλεκτρονικά πορτοφολιά και εντός 1–3 εργάσιμων ημερών με κάρτες ή τραπεζικό έμβασμα, χωρίς τέλη.

Σύμφωνα με τον κανόνα της ίδιας μεθόδου, οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται κατά προτεραιότητα με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε τις καταθέσεις σας. Αν η αρχική μέθοδος δεν υποστηρίζει αναλήψεις, σας προτείνουμε εναλλακτική μέθοδο που είναι καταχωρημένη στο όνομά σας. Αυτό αποτρέπει την κυκλοφορία κεφαλαίων μέσω τρίτων.

Οι μεγάλες ή ασυνήθιστες συναλλαγές μπορεί να τεθούν προσωρινά υπό έλεγχο έως την ολοκλήρωση της αξιολόγησης. Οι αναλήψεις σε λογαριασμούς τρίτων δεν επιτρέπονται σε καμία περίπτωση.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας, η πρώτη σας ανάληψη παραμένει σε αναμονή και ο λογαριασμός μπορεί να τεθεί σε περιορισμένη λειτουργία: χωρίς καταθέσεις ή παιχνίδι, έως τον έλεγχο.

Αν τα έγγραφα απορριφθούν επανειλημμένα ή αν υπάρχουν ενδείξεις απάτης, ψευδών στοιχείων ή συναλλαγών από τρίτους, έχουμε το δικαίωμα να παγώσουμε τον λογαριασμό και να κλείσουμε τη σχέση με εσάς, σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας. Τα υπόλοιπα του λογαριασμού εκκαθαρίζονται μόνο σε επιβεβαιωμένο λογαριασμό στο δικό σας όνομα.

Έχετε πάντα δικαίωμα να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη στο [email protected], 24 ώρες τις 24, για κάθε ερώτηση ή ένσταση σχετικά με την απόφαση.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει ο νόμος περί AML της δικαιοδοσίας της άδειάς μας. Η διατήρηση αυτή μας επιτρέπει να απαντήσουμε σε ερωτήματα των ρυθμιστικών αρχών.

Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης τα δεδομένα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο ή διατηρούνται μόνο σε ανωνυμοποιημένη μορφή. Μπορείτε να ζητήσετε ενημέρωση για τα δεδομένα που κρατούμε και να ασκήσετε τα δικαιώματά σας σύμφωνα με τον GDPR.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρειάζεται η επαλήθευση;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών και σε εξαιρετικές περιπτώσεις έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε, αλλά η πρώτη ανάληψη εκκαθαρίζεται μόνο αφού ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Γιατί ζητάτε την κάρτα μου με τα τέσσερα τελευταία ψηφία;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η μέθοδος πληρωμής είναι στο δικό σας όνομα και όχι σε τρίτο πρόσωπο.

Τι είναι η πηγή κεφαλαίων;

Είναι απόδειξη της νόμιμης προέλευσης των χρημάτων που καταθέτετε, όπως τραπεζική δήλωση ή αποδεικτικό μισθού.

Κρατάτε τα έγγραφά μου για πάντα;

Όχι. Τα διατηρούμε τουλάχιστον πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού και στη συνέχεια τα διαγράφουμε με ασφαλή τρόπο.